JPMorgan Chase participa en transacciones multimillonarias en los mercados financieros de todo el mundo todos los días, pero los reguladores federales dijeron que los sistemas del banco para compartir detalles de esa actividad con ellos no han estado funcionando correctamente durante aproximadamente una década. Estas infracciones le costaron más de 348 millones de dólares en multas, y podrían seguir más.
El jueves, el principal regulador bancario federal, la Oficina del Contralor de la Moneda, multó a JPMorgan con 250 millones de dólares por omisiones. Esta acción sigue a una multa de 98,2 millones de dólares impuesta por la Reserva Federal el 8 de marzo. El banco recientemente dijo a los inversionistas en una conferencia telefónica pública que un tercer regulador estaba preparando una acción separada que probablemente vendría con su propia sanción monetaria.
Las violaciones en el banco, que ocurrieron aproximadamente entre 2014 y 2023, afectaron a los reguladores que buscaban datos sobre la actividad del mercado financiero para ayudar a detectar casos de mala conducta, como uso de información privilegiada y manipulación del mercado. JPMorgan no mantuvo ni compartió información sobre transacciones realizadas por clientes y empresas en relación con alrededor de 30 plataformas y lugares de negociación diferentes, dijeron los reguladores.
Brian Marchiony, portavoz de JPMorgan, dijo que el banco descubrió los problemas por sí solo e informó a los reguladores. JPMorgan no espera que los servicios al cliente se vean afectados mientras trabaja para resolver los problemas, dijo.
«Se han tomado importantes medidas correctivas y hay más en marcha», dijo Marchiony. «No encontramos mala conducta de los empleados ni daños a los clientes o al mercado en nuestra revisión de datos no capturados previamente».
Los documentos regulatorios que describen las sanciones ofrecieron pocos detalles sobre qué tipo de información JPMorgan no estaba recopilando ni reportando, diciendo sólo que el banco no tuvo en cuenta «miles de millones de casos de actividad comercial». Esto podría incluir mensajes sobre órdenes comerciales enviadas entre empleados y clientes de JPMorgan.
Los reguladores, incluida la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, también han tomado medidas enérgicas recientemente contra la forma en que los operadores de los grandes bancos se comunican con sus clientes, penalizando a los bancos por permitir que los operadores utilicen WhatsApp y otros servicios de mensajería cifrada que no son tan confiable. fácil de seguir como correos electrónicos o llamadas de voz grabadas.
JPMorgan debe monitorear las plataformas comerciales, incluidas bolsas como la Bolsa de Nueva York y plataformas en línea como Tradeweb. Los reguladores no dijeron qué sitios estuvieron involucrados en las fallas y Marchiony se negó a nombrarlos.
Una portavoz de la OCC se negó a hacer comentarios.
